Cotización inmobiliaria: qué debe incluir, ejemplo y plantilla
Una cotización clara evita malentendidos sobre precio, descuentos y forma de pago. Te mostramos qué debe incluir, un ejemplo resuelto y una plantilla en Excel que calcula precio final, enganche y saldo.
Después de una visita, el cliente pide “la cotización”. Muchas veces recibe una foto de la calculadora o un mensaje con un precio y un porcentaje de enganche. Semanas después, nadie recuerda qué descuento se ofreció ni hasta cuándo valía, y el cliente llega a firmar con una cifra distinta a la que tiene la desarrolladora.
Respuesta corta: ¿qué debe incluir una cotización inmobiliaria?
Estos seis bloques, en este orden:
- Encabezado: folio, fecha de emisión, cliente y asesor.
- Unidad: proyecto, número, torre y piso, tipología, superficie, y estacionamiento o bodega si se incluyen.
- Precio: precio de lista, cada descuento con su motivo y precio final.
- Forma de pago: enganche, plan de pagos y saldo.
- Vigencia: fecha exacta hasta la que se respetan precio y condiciones.
- Condiciones y aviso: gastos no incluidos, sujeto a disponibilidad, y que la cotización no es un contrato ni aparta la unidad.
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Agendar llamada exploratoriaLos bloques de una cotización, uno por uno
Encabezado: folio, fecha, cliente y asesor
El folio es un número consecutivo (COT-001, COT-002) que te dice qué versión tiene cada cliente. Si cambias algo, emites una cotización nueva con otro folio; no corriges la anterior. Incluye el nombre y el contacto del asesor para que el cliente sepa a quién llamar.
Datos de la unidad
Proyecto, número de unidad, torre y piso, tipología (habitaciones, recámaras o dormitorios, según el país), superficie aclarando si es interior o total, y lo que se incluye: estacionamiento (cochera o parqueadero) y bodega. Estos datos salen del inventario de unidades y de la ficha técnica, no de la memoria del asesor.
Precio de lista, descuentos y precio final
Muestra el precio de lista vigente y, debajo, cada descuento por separado con su motivo: promoción de lanzamiento, pago de contado u otro que tu política permita. Si el descuento necesitó aprobación, deja constancia de quién lo aprobó en tu registro interno. El precio final es el precio de lista menos los descuentos, y es la base de todo lo que sigue.
Enganche, plan de pagos y saldo
El enganche (cuota inicial o pie, según el país) es la parte del precio que el cliente paga a la firma. El saldo es lo que queda: se cubre con mensualidades durante la obra, un pago contra entrega, un crédito hipotecario o una combinación. Si el cliente ya pagó un apartado, muestra si se descuenta del enganche. Para armar el calendario completo, sigue la guía de plan de pagos con enganche y mensualidades.
Vigencia, condiciones y aviso
Escribe la fecha exacta hasta la que vale la cotización, no “válida por unos días”. Luego agrega las condiciones que evitan malentendidos:
- Moneda de los precios y, si el cliente paga en otra moneda, qué tipo de cambio se usa.
- Sujeta a disponibilidad de la unidad al momento del apartado.
- Gastos notariales, impuestos y costos de escrituración: no incluidos o estimados, según el caso.
- Imágenes y renders con fines ilustrativos.
- Un aviso final: “Esta cotización es informativa: no es un contrato ni aparta la unidad. Precio y condiciones se respetan hasta la fecha de vigencia”.
El alcance legal de una cotización cambia por país, así que pide a tu área legal que revise la redacción de este bloque.
Ejemplo de cotización resuelto
Datos ficticios de una unidad del Proyecto Ejemplo:
| Concepto | Detalle | Monto |
|---|---|---|
| Folio y fecha | COT-001, emitida el 25/09/2026 | |
| Vigencia | Hasta el 10/10/2026 | |
| Unidad | 402, Torre A, piso 4 · 2 habitaciones · 80 m² totales · 1 estacionamiento y 1 bodega | |
| Precio de lista | Lista vigente al 25/09/2026 | USD 200,000 |
| Descuento | Promoción de lanzamiento | USD 10,000 |
| Precio final | Precio de lista menos descuento | USD 190,000 |
| Enganche | 20 por ciento del precio final, a la firma | USD 38,000 |
| Apartado ya pagado | Se descuenta del enganche | USD 2,000 |
| Enganche pendiente | Enganche menos apartado | USD 36,000 |
| Saldo | Mensualidades y pago contra entrega, según el plan de pagos anexo | USD 152,000 |
Cómo se calcula cada línea:
- Precio final = precio de lista − descuentos: 200,000 − 10,000 = 190,000.
- Enganche = precio final × porcentaje de enganche: 190,000 × 0.20 = 38,000.
- Enganche pendiente = enganche − apartado: 38,000 − 2,000 = 36,000.
- Saldo = precio final − enganche: 190,000 − 38,000 = 152,000.
El apartado no cambia el saldo: solo reduce lo que falta pagar del enganche. Si tu desarrolladora aplica el apartado de otra forma, la cotización tiene que decirlo con esas mismas palabras.
Cómo enviarla y darle seguimiento
- En PDF, nunca como foto de la pantalla o de la calculadora. El PDF conserva el formato y nadie puede editar los montos.
- Con folio y vigencia a la vista, para que el cliente sepa qué versión tiene y hasta cuándo vale.
- Con un siguiente paso concreto: agenda la llamada o la visita antes de que venza. Una cotización enviada sin seguimiento es una oportunidad que se enfría.
- Una versión nueva por cada cambio: si el cliente pide otra unidad u otro plan de pagos, emite otra cotización con otro folio.
Si el cliente responde con dudas sobre el precio o el enganche, prepárate con respuestas a las objeciones más comunes.
Plantilla de cotización en Excel
La plantilla tiene dos hojas:
- Cotización: el formato para el cliente, con los seis bloques. Escribes el precio de lista, el descuento, el porcentaje de enganche y el apartado; las fórmulas calculan el precio final, el enganche, el enganche pendiente y el saldo. Viene cargada con el ejemplo de arriba.
- Registro: una fila por cotización enviada, con folio, fecha, vigencia, cliente, asesor, unidad, precio final y resultado. La columna Vigencia marca sola si cada cotización sigue vigente o ya venció, para que sepas a quién llamar primero.
Descarga la plantilla en Excel
Para usarla, copia la hoja Cotización para cada cliente, completa los datos y exporta a PDF. Toma el precio de lista del inventario vigente, nunca de una cotización anterior, y anota cada envío en Registro.
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Quiero saber másCómo lo resuelve Flow Estate
Una cotización sale bien cuando parte de datos vigentes y cuando alguien le da seguimiento. En Flow Estate, la disponibilidad, los precios y los estados de las unidades están conectados al proceso de venta, así que el asesor cotiza sobre la misma información que ve el resto del equipo. Cada oportunidad tiene responsable, próximo paso e historial: después de enviar la cotización, el siguiente paso queda asignado. Y la conversación con el cliente, incluida la de WhatsApp, queda en la bandeja de ventas del equipo, conectada al seguimiento.
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Preguntas frecuentes
No. La cotización informa precio y condiciones, pero la unidad sigue disponible hasta que el cliente completa el apartado según las reglas de la desarrolladora. Conviene escribirlo en el propio documento para evitar reclamos si otra persona aparta esa unidad antes.
Lo decide la desarrolladora según qué tan seguido cambian sus precios y su disponibilidad. Lo importante es que la fecha límite esté escrita y que el asesor no la extienda sin aprobación. Una vigencia corta te protege ante cambios de lista; una larga le da tiempo al cliente, pero te obliga a respetar precios anteriores.
Sí, pero en PDF, no como foto de la hoja de cálculo ni como texto suelto. El PDF conserva el formato y evita que alguien edite los montos. Después de enviarla, deja registrado el envío y agenda el seguimiento antes de que venza.
Pide la aprobación a quien corresponda antes de ponerlo por escrito. Si se aprueba, emite una cotización nueva con otro folio y anota quién lo autorizó; nunca corrijas a mano una cotización ya enviada. Si no se aprueba, ofrece alternativas dentro de la política, como otra unidad u otro plan de pagos.
Conviene mencionarlos, aunque sea como concepto aparte, porque el cliente los va a pagar. Si no puedes calcularlos con precisión, indica que dependen del país, del notario y de la operación, y que se confirman antes de firmar. Nunca los presentes como montos cerrados si no lo son.
La cotización es el documento completo que recibe el cliente: unidad, precio, condiciones y vigencia. El plan de pagos es una parte de ella y muestra cómo se reparte el precio final entre enganche, mensualidades y pago final. Puedes adjuntar el plan detallado como anexo de la cotización.
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